理财师所制定的理财计划，既不能过多地影响投资者正常的工作和生活，使投资者感觉到碍手碍脚，也不能过于疏散，难于实现相应的计划。理财师还要通过循循善诱的方式主动为投资者提供信息、工具和建议等方面的力所能及的帮助，而且这些帮助一定要符合总体人生理财计划的需求。
1、如何成为一个职业理财规划师？
1、丰富的金融业务知识和较强的应变能力理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务，
因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者很可能会不喜欢或对理财师推销的金融产品，而喜欢听从一些“小道消息”并按照这些消息进行投资，这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息，告诉投资者那些可能是错误的，自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等，只有这样，投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。
2、把握全局的综合能力一位成功的理财师，应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求，
理财师所制定的理财计划，既不能过多地影响投资者正常的工作和生活，使投资者感觉到碍手碍脚，也不能过于疏散，难于实现相应的计划。理财师还要通过循循善诱的方式主动为投资者提供信息、工具和建议等方面的力所能及的帮助，而且这些帮助一定要符合总体人生理财计划的需求，3、自我学习与自我发展能力俗话说得好“艺多不压身”，做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”，诸如购房买车、投资创业、养儿育女等，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验。
特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰，我认识很多精英，也看过很多经典案例。相对比来说，我认为自己的这方面比较欠缺，客户问的也多但是我就是答不到点子上，那么我想，等我掌握了这些知识，最起码我跟客户沟通的方向应该有了吧，
之前听说过RFP证书，所以通过详细的了解，我决定开始系统的学习。建议大家学习RFP五大模块课程：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划，课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。
投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，个人感觉整个课程体系特别流畅，非常务实，学习了整个课程，我觉得对于我未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。其次，看的面更广阔，在投资策划中了解的更多一些，自己也尝试着去投资，
2、考理财规划师，是怎样的流程？
首先在网上报名或者是现场报名这两种方式，网上报名要在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行报名，现场报名到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进行现场报名。具体就是你报完名之后，会由各省职业鉴定中心审核报名条件，审核通过后，交考试费用，交齐费用后领取或打印准考证，然后参加全国统一考试，考场是由各地方职业鉴定中心组织安排，考试结束后，大概3个月到4个月内通知结果和发放证书，如果没考过可以参加补考。
